Investir bem seus recursos é uma etapa fundamental para fazer seu patrimônio crescer e realizar objetivos. E, quando falamos em investir bem, as dificuldades aparecem, pois a complexidade do mercado é cada vez maior.
Optar por investimentos feitos com gestão profissional e ter um planejador financeiro dedicado fará muita diferença na sua vida.
Gestão de investimentos de forma profissional e independente .
Modelo Transacional | Modelo Fiduciário |
| Conflito de interesse: a instituição é remunderada pela venda de produtos | Alinhamento de interesse: o gestor é remunerado e trabalha apenas para o cliente |
| Incentivo a mudanças de produtos, que geram receita para o vendedor e custos para o cliente | O gestor faz o rebalanceamento dentro das classes de ativos, sem trabalho e custo para o cliente |
| Diversificação incompleta | Diversificação profissional |
| Remuneração varia conforme o produto e não é informada ao cliente | Remuneração pré-estabelecida e transparente |
| Segue a moda do mercado | Segue uma estratégia de gestão |
| Visão de curto prazo | Visão de longo prazo |
| O vendedor pode ter suas sugestões enviesadas pelo ganho | Resultados orientados para os objetivos de vida do cliente |
| Remuneração por meio de comissões, rebates, taxas de corretagem, performance, entrada e saída | Cobrança apenas de taxa de serviço com remuneração exclusivamente feita pelo cliente |
O serviço possui cinco valores fundamentais
A visão dos investimentos como uma carteira conjugada é recomendada por todos os especialistas em finanças. A venda de produtos individuais não forma uma boa carteira e induz o investidor a tomar más decisões.
A única fonte de remuneração dos gestores é uma taxa de serviço. Não existem taxas de performance, rebates ou comissões. Caso o seu patrimônio cresça, a remuneração deles também aumentará. Caso contrário, eles também ganharão menos, o que faz com que o foco seja um só: preservar e aumentar o seu patrimônio.
Saber quais investimentos escolher e em quais proporções e ainda definir quando é o momento certo para fazer as mudanças são tarefas para profissionais especializados e com dedicação exclusiva.
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Será um prazer ouvir você.
