Ao longo da vida, tomamos inúmeras decisões relacionadas à carreira, casa própria, troca do automóvel, casamento, nascimento e educação dos filhos, liberdade financeira, e o dinheiro influencia em todas essas áreas.
Adquirir sabedoria financeira é fundamental e isso não aprendemos na escola.
A solução é buscar um profissional especialista:
o planejador financeiro.
Processo que envolve sete importantes etapas.
Em conversa inicial, o planejador faz o diagnóstico do contexto atual do cliente, identificando os principais desafios e objetivos para o desenvolvimento do trabalho.
O planejador estrutura o orçamento personalizado do cliente com a definição de metas e a coleta de informação de dívidas, gastos, patrimônio e investimentos.
Nessa etapa, o planejador analisa em detalhes a situação financeira do cliente, identificando os principais pontos de alerta e ações a serem implementadas.
Mapeamento dos sonhos do cliente e transformação em objetivos específicos, mensuráveis e com prazo definido, a fim de trazer clareza acerca das prioridades para planejamento.
O planejador apresenta estratégias de investimento alinhadas ao contexto do cliente com foco em três pilares: segurança financeira, liberdade financeira e realização de objetivos.
Após a apresentação do planejamento de investimentos, define-se o plano de ação e o cliente passa a ter o compromisso de criar o hábito de investir para cada objetivo.
O planejador monitora periodicamente a situação e evolução do planejamento financeiro, a fim de promover os ajustes necessários para o sucesso do trabalho.
O planejador financeiro é um multiespecialista:
Tem alguma dúvida ou deseja informação?
Será um prazer ouvir você.
